保険相談当日までに事前準備として知っておきたいポイントを紹介!

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保険相談を受けるまでに気になるポイントを説明します!

説明するFP吉田

 

保険相談サービスを申し込んだ後、実際に相談に向かうまでに疑問に思うことってありませんか?

 

場所はどう?持ち物は何かある?
そんな疑問にお答えしていきます。


保険の相談はどんな場所で行う?

保険相談サービスでは、相談を行う場所についてさまざまな選択肢があります。
相談者が場所を選ぶことができて自由度が高いですが、その分どこで相談をするのかは悩んでしまうポイントです。

 

そこで、私自身、実際に多くの場所で相談してきた経験がありますので、それぞれの場所での相談の特徴をご説明します。

 

自宅で相談

自宅の風景

自宅での相談を申し込んだ場合には、FPが指定した日時に自宅を訪れて相談を行うようになります。
相談者は自宅で待っていれば良い分、楽ではありますが、いきなり知らないFPさんを自宅に入れることになり、少し抵抗がある相談場所です。

 

そこで、自宅での相談を考える方に向けて、自宅で相談を行うことのメリットとデメリットをご紹介します。
また、自宅相談に抵抗がある方に向けても、相談時の「自宅」の良い使い方もご説明します。

 

実際のところどうなの?自宅で保険相談をするメリットとデメリット!

 

ファミレスで相談

店舗での相談

ファミレスでの相談を申し込んだ場合には、FPが相談する店舗を選び、相談者もFPもその店舗におもむいて相談を行います。
(保険相談会社によっては、相談者が店舗を指定できる場合もあります。)

 

ファミレスでの相談は自宅よりも選びやすいですが、個人情報が少し心配等の気になる点もあります。
そこで、私自身のファミレスでの相談経験を踏まえて、ファミレスでの相談のメリットとデメリットをご説明します。

 

保険相談をファミレスでするのってどう?相談して感じた注意点とは?

 

保険ショップで相談

仕事帰りに店舗で相談

保険ショップで相談を申し込んだ場合には、相談者が申し込んだ保険ショップに行って相談を行います。

 

次でご説明するFPの個人事務所と違う点は、保険ショップはショッピングモール等の比較的オープンな場所にあるということです。
そのため、アウェー感を感じることもなく、気楽に相談ができます。
また、次の相談を断る場合でもサッと帰りやすいです。

 

ほとんどの店舗が駅ビルやショッピングモールなどの、仕事帰りや買い物途中に立ち寄りやすい場所にあるため、相談に行くのが面倒ではないという点もメリットだといえます。

 

FPの個人事務所で相談

FPの個人事務所での相談を申し込むと、相談者がFPの事務所におもむいて相談を行います。
初めて会うFPさんを自宅に入れる必要がなく、ファミレスのように個人情報が気になることもあります。

 

しかし、最もアウェー感が強い相談場所でもあります。
また、次回の相談を断る場合に少し断りづらいというデメリットもあります。

相談を行う場合には何を持っていけば良い

持ち物を調べる女性

初めて相談を行う際に、場所のほかに気になるのが「持ち物」です。
申し込みの後に持ってきてほしいものを指定してくれるFPさんもいますが、特に持ち物の説明はない場合も多いです。

 

保険相談では、基本的にはFPさんが相談者の次のような情報をヒアリングしながら、相談者に最適な生命保険を選んでくれます。

  • 家族構成
  • 今入っている保険
  • 社会保険の状況
  • 健康状態

 

FPさんはプロですので、ヒアリングをするだけで良い保険を選んでくれます。
ただ、相談者が持っているとより的確に保険を選ぶことができる持ち物があります。
そこで、そんな相談時に持っていくと役に立つ持ち物についてご紹介しています。

 

保険相談には何を持っていけば良い?あると役立つ2つの持ち物とは?

相談前の準備についてのまとめ

初めて保険相談サービスを利用する方は、行ってみるまで不安な気持ちもあると思います。
(私も初めて相談を受けた際は現地に行くまでちょっと緊張しました。)

 

でも、実際に相談を行ってみると非常に和やかな雰囲気でスムーズに保険の話が行われます。
そのため、安心して当日を向かえてほしいです。

 

ただ、やはり事前に持っていくものや相談場所の特徴を知っておけば、より安心して相談に臨むことができるはずです。
ぜひ、気持ちに余裕をもって相談の日を迎えて、FPさんと良い保険のお話をしてくださいね。

 





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保険相談には何を持って行けば良い?

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自宅で相談をするメリット・デメリット

自宅にいる夫婦

保険相談を行う場所の1つに「自宅」があります。自宅での相談時に自宅にFPさんが来るため若干抵抗感もありますが、自宅ならではのメリットもあります。


自宅で相談するメリット・デメリット



ファミレスでの保険相談ってどう?

ファミレスの店員さん

私が最も多く保険相談を行った場所が「ファミレス」です。ファミレスは相談しやすくて良いのですが、ファミレスならではのメリット・デメリットがあります。


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